Жалоба в Росфинмониторинг на Действия Банка по ФЗ-115: как защитить свои права

Возникающая у многих компаний проблема блокировки счетов по требованию Росфинмониторинга становится все более актуальной. В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк обязан блокировать счета, если находит нарушения в документах, предоставленных компанией. Но что делать, если блокировка произведена бездействием банка или существует риск попасть в «черный список» без достаточных оснований?

Важно знать, что в случае если вашу компанию заблокировали открытые банковские счета, вы можете воспользоваться досудебными способами защиты своих прав. Согласно порядку, установленному Центробанком, вы должны представить документы в Росфинмониторинг и подать жалобу в досудебное учреждение, такое как прокуратура или Роспотребнадзор. Важно знать, что каждый банк имеет свои особенности в подаче жалоб и список необходимых документов также может отличаться.

Если ваша компания оказалась в списке заблокированных счетов без обоснованных причин, необходимо выяснить, какие действия привели к блокировке. Для этого вы можете обратиться к руководству банка, в котором ведете дела, или написать претензию в отдел безопасности банка. Кроме того, вы можете обратиться в Росфинмониторинг, чтобы узнать, на каком основании ваша компания попала в список блокировок и к кому можете обратиться за помощью.

Понятие жалобы в Росфинмониторинг

Росфинмониторинг имеет список вопросов, на которые обязательно отвечает банк, получив жалобу. Поэтому так важно составить жалобу особенно внимательно, чтобы избежать отказа в ее рассмотрении.

Если вас заблокировали счета из-за действий банка по ФЗ-115, в жалобе необходимо указать причину блокировки, какие именно документы запрашивались, почему они не были предоставлены или были предоставлены неправильно. Также стоит привести примеры финансового ущерба, который был причинен вам или вашей компании, блокировкой счета.

Одной из особенностей жалобы в Росфинмониторинге является то, что она может быть направлена либо непосредственно в этот контрольный орган, либо в другие государственные органы. Например, в прокуратуру, Роспотребнадзор или Центробанк. Также можно обратиться в суд для обжалования действий банка.

Разблокировка счета после подачи жалобы происходит не сразу. Росфинмониторинг проводит свои расследования, принимает решения по каждому случаю, поэтому необходимо быть готовым к тому, что процесс может затянуться во времени.

Для того чтобы обращение было более эффективным, рекомендуется пожаловаться не только в Росфинмониторинг, но и в другие государственные органы, например, в прокуратуру или Центробанк. Также необходимо копировать жалобы на официальные адреса этих учреждений.

Если вы столкнулись с блокировкой счета в банке и считаете, что это произошло незаконно или бездействием банка, вам необходимо сразу составить жалобу и направить ее в Росфинмониторинг и другие государственные органы. Также можно включить в жалобу предложения по тому, что можно сделать для разблокировки счета и восстановления справедливости.

Если жалоба не дает результатов, можно обратиться в суд для обжалования действий банка. В этом случае необходимо иметь доказательства того, что блокировка счета была необоснованной или что банк бездействовал в процессе разблокировки.

Вопрос ответ